Các sàn forex lừa đảo tại Việt Nam xuất hiện ngày càng nhiều. Họ tìm mọi cách lôi kéo những người chơi nhẹ dạ cả tin sau đó dùn g nhiều hình thức để chiếm đoạt tài sản của các nhà đầu tư này. Bạn nếu quan tâm đến thị trường forex thì cần phải nằm lòng các chiêu thức của sàn scam để phát hiện và tránh xa các broker lừa đảo nhé!
Hình 1: Sàn Forex tại Việt Nam lừa đảo người tham gia đầu tư bằng cách nào?
1. Chiêu trò lừa đảo của các sàn forex tại Việt Nam
Dưới đây là một số cách nhận biết sàn forex lừa đảo, những trader chân ướt chân ráo rất cần lưu tâm những điều sau để tài khoản không cháy túi chỉ sau một hôm gia nhập thị trường forex:
1.1. Sàn forex cam kết lợi nhuận khủng, bao lỗ
Sàn forex lừa đảo rất thường xuyên sử dụng những lời cam kết lợi nhuận hấp dẫn để lôi kéo người chơi. Họ vẽ ra cho “con mồi” một bức tranh làm giàu đơn giản và dễ dàng. “Lợi nhuận 1%/ngày, 28-32%/tháng, chỉ cần lập tài khoản, nạp tiền, kênh đầu tư an toàn ổn định” là nội dung xuất hiện dày đặc trong các đội nhóm đầu tư với hàng chục nghìn thành viên tại Việt Nam. Nhắm vào lòng tham của con người – đây là cách thường thấy nhất của các tổ chức lừa đảo.
Hình 2: Sàn forex lừa đảo cam kết lợi nhuận khủng, bao lỗ
1.2. Đội nhóm khoe lợi nhuận, lôi kéo khách hàng
“Chim mồi” là một chiêu bài các sàn forex lừa đảo sử dụng để kích thích lòng ham muốn trở nên giàu nhanh chóng của người chơi. Phần lớn những sàn này có đội ngũ IB hùng hậu luôn túc trực trên các diễn đàn, show ra những tài khoản thắng khủng để thu hút nhà đầu tư. Sau đó là liên hệ các khóa học miễn phí, mở tài khoản, hướng dẫn nạp tiền và giao dịch theo tín hiệu của các chuyên gia ảo. Đội ngũ nhân viên đọc lệnh, thường xuyên đăng ảnh nhận lãi khủng, mua nhà, được xe, ăn chơi sang chảnh nhằm lôi kéo khách hàng. Chỉ bằng vài mánh lới như vậy những chủ sàn forex lừa đảo đã có thể lôi kéo hàng ngàn nhà đầu tư vào những cái bẫy họ đã giăng ra sẵn.
Hình 3: Đội nhóm khoe lợi nhuận, lôi kéo khách hàng
1.3. Giao dịch các sản phẩm ngoại lai
Lợi dụng sự thiếu kiến thức của các trader mới, sàn scam cung cấp các mã giao dịch ngoại lai với lời mời chào hấp dẫn, bao lãi, bao lợi nhuận. Tuy nhiên, sau khi giao dịch và mất tiền thì mới biết đây là những sản phẩm không tồn tại hoặc là do chính sàn giao dịch tạo ra với mục đích rút tiền từ nhà đầu tư.
1.4. Cung cấp tín hiệu giả, khớp lệnh khối lượng lớn
Tín hiệu giao dịch là các lệnh giao dịch forex được cung cấp đến cho khách hàng nhằm mục đích tư vấn hoặc giao dịch ủy thác. Tín hiệu giao dịch forex được cung cấp dưới dạng văn bản để thông báo cho khách hàng hoặc thông báo quan nền tảng phát nhận tín hiệu tự động. Thường là một tài khoản nguồn của một trader giỏi sẽ thông qua hệ thống phát tín hiệu đến những tài khoản của khách hàng có kết nối với nó.
Một số sàn forex scam đã lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng để cung cấp các tín hiệu giả nhằm khiến họ thua lỗ. Bên cạnh đó, tư vấn viên còn khuyến khích người chơi giao dịch với khối lượng lớn. Thay vì chỉ cho phép giao dịch 0,01 – 0,02 lot mỗi lần, tại các sàn forex scam, bạn có thể đánh đến cả 1 hoặc 2 lot. Nhà đầu tư trên sàn giao dịch forex thực chất là chơi với chủ sàn, toàn bộ tiền đánh thua là chủ sàn được hưởng. Càng đánh khối lượng lớn, người chơi càng nhanh thua lỗ và cháy tài khoản hơn.
1.5. Dụ dỗ nạp thêm tiền để gỡ
Khi đã thua hết tiền, các đối tượng sẽ dụ dỗ người chơi nạp thêm tiền để gỡ lại khoản thua lỗ hoặc giới thiệu nhà đầu tư sang một sàn forex mới, với cam kết nếu nạp tiền vào sẽ chơi thắng lại được số tiền đã thua. Trường hợp nhà đầu tư thắng nhiều, chủ sàn sẽ can thiệp kỹ thuật như: chặn quyền truy cập tài khoản, tự đặt lệnh khống, dẫn đến cháy tài khoản và không thể rút được tiền. Cuối cùng, khi đã chiếm đoạt tiền của các nhà đầu tư, các đối tượng đánh sập sàn giao dịch để tránh sự truy vết của cơ quan công an và nhà đầu tư không thể đi đòi tiền.
1.6. Giao dịch đủ khối lượng hoặc trả phí, thuế mới được rút tiền
Đây là một trong những thủ đoạn ăn chặn tiền của khách hàng trắng trợn nhất. Sàn forex lừa đảo thường xuyên gây khó dễ cho các nhà đầu tư khi họ đặt lệnh rút tiền. Tuy nhiên, khi nạp tiền thì hệ thống lại rất mượt mà, ổn định.
Để được rút tiền, các broker này được yêu cầu phải giao dịch đủ khối lượng hay thậm chí phải trả phí hay thuế. Điều kiện này thường không được nhắc tới trong quá trình tư vấn lôi kéo khách hàng mà phải đến khi họ có ý định rút tiền mới được thông báo. Khoản phí và thuế này không thể được trừ trực tiếp từ lợi nhuận khách hàng kiếm được mà phải nạp thêm một số tiền khách vào tài khoản. Tuy nhiên, sau khi tiếp tục “nhẹ dạ cả tin” nạp thêm tiền thì hậu quả sau đó bạn có thể dự đoán, cơ hội rút được tiền gần như bằng 0.
2. Người mới tham gia đầu tư Forex cần lưu ý những gì
Là một người mới tham gia vào thị trường forex chắc chắn không phải là điều dễ dàng. Để phòng tránh các sàn Forex lừa đảo tại Việt Nam, người mới tham gia đầu tư forex cần phải chú ý những điều sau:
Cần lựa chọn sàn forex một cách cẩn thận. Một sàn forex uy tín sẽ giúp cho việc giao dịch được thuận lợi hơn, bên cạnh đó còn tránh được những rủi ro về lừa đảo forex. Bạn có thể sử dụng các công cụ giúp đánh giá mức độ uy tín của broker như ứng dụng WikiFX để dễ dàng lựa chọn hơn. Ngoài việc tra cứu giấy phép, quá trình hình thành phát triển, điều kiện giao dịch, dịch vụ hỗ trợ khách hàng… bạn phải đặc biệt kiểm tra broker có gặp phải các đánh giá tiêu cực từ cộng đồng, có các chi phí ẩn hoặc phát sinh chi phí trong quá trình nạp rút tiền hay không? …
Hình 4: Tra cứu sàn forex trước khi đầu tư giúp tránh rủi ro
Luôn luôn giữ một nhật ký chi tiết theo dõi tất cả các giao dịch của bạn. Bạn có thể cảm thấy bị lừa, nhưng nếu bạn không có gì để sao lưu nó, thì cảm giác đó sẽ vẫn chỉ là một cảm giác. Cẩn thận trước những lời chào mời quá hấp dẫn từ các sàn forex. Nếu là một sàn forex uy tín, các thông tin về lợi nhuận sẽ mang tính khách quan và không thần thánh hóa về lợi nhuận nhận được. Chỉ cần là một trader lâu năm, chắc hẳn mọi người sẽ biết được tỷ lệ rủi ro của thị trường forex và không yếu tố nào có thể khẳng định phần thắng cao cả. Tuyệt đối cảnh giác trước các yêu cầu nạp tiền thêm để gỡ lỗ, nạp tiền thêm để rút tiền…
3. Vai trò WikiFX đối với người mới tham gia đầu tư Forex
WikiFX là một công cụ giúp hạn chế những tác động tiêu cực của sàn forex lừa đảo lên cộng đồng. Nếu biết cách sử dụng một cách hiệu quả người dùng sẽ tránh được nhiều rủi ro.
Hình 5: WikiFX – Ứng dụng trac cứu sàn Forex toàn cầu
Tính năng tra cứu trên nền tảng WikiFX giúp người dùng đánh giá toàn diện các sàn forex. Các yếu tố được đánh giá bao gồm chỉ số giấy phép, chỉ số kinh doanh, chỉ số kiểm soát rủi ro, chỉ số phần mềm và chỉ số giám sát quản lý. Dựa vào những đánh giá này, người dùng có thể dễ dàng lựa chọn được một broker uy tín có điểm đánh giá cao. Ngoài ra, trong trang đánh giá chi tiết về mỗi broker, người xem còn thấy được điều kiện giao dịch, tốc độ giao dịch… Đây cũng là những yếu tố mà trader cần phải quan tâm. Bên cạnh những bảng xếp hạng sàn forex được đánh giá cao, nền tảng cũng cập nhật bảng xếp hạng các sàn scam mỗi tháng để cảnh báo đến các nhà đầu tư.
Nền tảng WikiFX còn có một tính năng tố cáo để hỗ trợ chủ yếu cho việc nhận khiếu nại từ khách hàng. Trong trường hợp bạn gặp phải bất cứ hành vi có dấu hiệu lừa đảo từ sàn giao dịch có thể gửi về trung tâm khiếu nại để được hỗ trợ xử lý. Các thông tin về sàn forex scam hay những tin cảnh báo từ các cơ quan quản lý uy tín đều được cập nhật sớm nhất tại chuyên mục tin tức trên WikiFX. Bạn cũng có thể từ đây tìm được những cái tên đáng báo động được liệt vào danh sách đen cần cảnh giác.
Nền tảng WikiFX hỗ trợ cho người dùng dưới dạng trình duyệt web, ứng dụng trên di động và gần đây nhất đã ra mắt phiên bản phần mềm trên desktop. Đặc biệt các dịch vụ hỗ trợ vừa kể trên đều là miễn phí. Để tránh khỏi các sàn forex scam, nhà đầu tư tuyệt đối không thể bỏ qua công cụ này.
Sàn forex lừa đảo đang còn tồn tại nhiều tại Việt Nam hiện nay nhưng các cơ quan chức năng vẫn chưa có đủ các điều khoản luật đẩy đủ để xử phạt vi phạm. Vì vậy mọi người hãy cảnh giác với những hành vi lừa đảo trên các sàn ngoại hối hiện nay, cùng chung tay xây dựng một cộng đồng ngoại hối tốt đẹp hơn trong tương lai.
